Кабинет клиента и сборка документов в банкротной практике

Коротко. В банкротной практике кабинет клиента окупается тем, что отвечает на вопросы, которые клиент иначе задаёт по телефону: на каком этапе дело, дошёл ли документ, что ещё от него нужно. Сборка документов окупается тогда, когда она привязана к этапу процедуры, а не к папке с шаблонами. Юристу, который работает без помощника, нужны приём документов, статус дела и сборка. Большую часть остального из демонстрации можно не брать.

Мы делали партнёрскую платформу для банкротства физлиц: процедура из тридцати с лишним этапов, генерация DOCX, расчёты по деньгам, чат с куратором. Дальше всё из этой работы и из того, чем юристы на ней действительно пользовались.

Кабинет заменяет конкретную вещь: звонок

Процедура идёт месяцами, и большую часть времени для клиента снаружи ничего не происходит. Заявление готовится, суд его принимает, назначается заседание, утверждается финансовый управляющий. Клиент видит тишину, а тишина порождает звонки.

Посчитайте их за неделю до того, как что-то покупать. В практике на сорок дел обычно выходит от пяти до пятнадцати звонков в день, и почти все они про одно из трёх:

• на каком этапе дело и что будет дальше;
• дошёл ли документ, который я отправил;
• что ещё от меня нужно.

Все три вопроса про статус. Кабинет, который на них отвечает, снимает основную часть дёрганья за день. Это и есть весь расчёт, и записать его стоит до демонстрации: кабинет, который показывает всё, кроме этих трёх ответов, не уберёт ни одного звонка.

Что клиент видит и чего видеть не должен

Соблазн состоит в том, чтобы показать клиенту тот же экран, который видит юрист. Это ломается на первой же неприятной новости по делу.

Клиент видит	Клиент не видит
Этап человеческими словами и что дальше	Внутренние названия этапов, сроки, пометки о рисках
Свои документы и их состояние	Черновики, версии, переписку юристов между собой
Список того, что ещё нужно принести	Переписку с управляющим, внутренности дела
Свои даты: заседание, срок на свои документы	Календарь и загрузку юриста

Второй столбец важнее первого. Клиент, которому видна внутренняя пометка, прочитает её в худший момент, а кабинет, из которого утекают черновики, выключат через месяц. Если продукт не умеет разделить эти два взгляда начисто, это не банкротный продукт, а таск-трекер с формой входа.

Сборка документов идёт от этапа, а не от папки шаблонов

Большинство генераторов устроены как папка шаблонов с кнопкой. Юрист выбирает шаблон, заполняет форму, получает DOCX. Для практики с пятью документами этого хватает, и перестаёт хватать ровно тогда, когда у процедуры появляются этапы: вопрос уже не «какой шаблон», а «что должно существовать, чтобы этап закрылся».

Рабочий вариант привязывает документы к этапам:

• каждый этап объявляет документы, без которых он не закроется;
• документ собирается из данных, которые уже есть в деле, а не из формы, заполненной заново;
• собранный файл остаётся редактируемым, потому что юрист всё равно поправит формулировку руками и не должен за это бороться с системой;
• у каждого файла сохраняется версия шаблона, по которому он собран, чтобы документ, сделанный в марте, можно было объяснить в сентябре.

Последний пункт выбрасывают чаще всего, и он же дороже всего обходится. Формы меняются. Без отметки о версии практика не может ответить, почему два заявления из одного кабинета выглядят по-разному, а в споре этот вопрос зададут.

Основное время уходит на приём документов

В банкротстве физлиц тяжёлая часть не само заявление, а сбор того, что к нему нужно: документы клиента, список кредиторов, договоры, справки о доходах, сведения об имуществе. Клиент присылает это месяцами, не в том формате, по одному файлу, через любой открытый канал.

Основную работу тут делают три механики.

Чек-лист, который видит клиент. Не перечень того, что нужно юристу, а перечень того, что осталось принести, с отметками о принятом. Один этот экран убирает вопрос «что ещё от меня нужно».

Приём, а не просто загрузка. Пришедший файл и пригодный файл не одно и то же. Кто-то должен посмотреть на фотографию третьей страницы и сказать, что она читается. Этот шаг стоит сделать явным, иначе выяснять придётся при подаче.

Один канал, и на нём настоять. Документы, пришедшие в мессенджер, это документы, которые потеряются. Кабинет помогает только когда он единственная дверь, а значит, об этом надо сказать клиенту на первой встрече.

Что юрист без помощника может не покупать

Здесь экономится основная часть бюджета. Юристу без помощника, с двадцатью или шестьюдесятью живыми делами, не нужна платформа, которая нужна сети из пятидесяти партнёров.

Стоит	Подождёт или не понадобится
Чек-лист и приём документов	Партнёрская сеть, учёт рефералов, расчёт вознаграждений
Статус дела, видимый клиенту	Чат внутри продукта
Сборка документов по этапам	Модуль обучения сотрудников, которых нет
Напоминание, когда клиент просрочил своё	Интеграции с подачей в суд
Выгрузка дела целиком в файлы	Дашборды с аналитикой

Два пункта стоит пояснить. Чат внутри продукта выглядит очевидным и почти всегда проигрывает телефону и мессенджеру, которым клиент уже пользуется: клиенту нужен ответ, а не ещё одно место, где можно спросить. А аналитика по шестидесяти делам не скажет одиночке ничего сверх того, что он и так помнит.

Что ломается

Фотографии вместо документов. Клиенты присылают снимки страниц, часто под углом и часто одну страницу из трёх. Продукт, который рассчитывает на аккуратные PDF, однажды соберёт заявление без страницы. Приём должен быть человеческим шагом, а отклонить файл должно быть просто и необидно.

Юридические вопросы через кабинет. Клиент спросит, продавать ли машину. Если в продукте есть поле для сообщения, вопрос придёт туда, а неотвеченное сообщение в юридическом продукте это риск. Либо отвечать в этом канале, либо не открывать его.

Смена форм. Формы поменяются посреди дела. Продукт, где шаблоны зашиты в код, означает ожидание релиза от поставщика, пока идёт срок. Шаблоны должны быть в руках практики, с версиями.

Дела, которые стоят. Дело может месяцами ждать суда. Продукт должен различать «ждёт, и это нормально» и «забыли», иначе тревожным выглядит всё и не делается ничего.

Готовое или своё

Одиночной практике стоит начать с готового продукта. Системы ведения дел закрывают приём, статус и документы достаточно, а первый месяц работы в такой системе объяснит про собственную процедуру больше, чем любое техзадание.

Заказная разработка становится осмысленной в определённой точке: когда ваш продукт и есть сама процедура. Сеть партнёров-юристов, модель с разделением денег, процедура с ветвлениями, которые готовый инструмент не выражает, требования к тому, кто и что может видеть. Так было в платформе, которую мы делали: больше тридцати этапов и расчёт между компанией и партнёром, который должен сходиться до рубля.

Честная проверка звучит так: если купить нельзя процедуру, надо делать своё. Если купить нельзя функцию, стоит подождать, потому что её может принести следующий релиз.

Бюджеты и сроки на сделанный вариант разобраны в отдельной статье про стоимость legaltech-платформы, а что в юридической работе вообще стоит автоматизировать, разобрано здесь.

Частые вопросы

Кабинет правда уменьшает число звонков? Он уменьшает звонки про статус, а это их большая часть. Звонки, где клиент напуган, он не уменьшает, и как раз их стоит принимать.

Потянет ли такую систему один человек? Купленную да. Своя требует ответственного за шаблоны, когда меняются формы, и это постоянная задача, а не разовая.

Нужна ли сборка документов маленькой практике? Нужна, когда одни и те же данные идут в несколько документов. Если дело даёт два документа и каждый раз разные, хороший шаблон в Word и внимательный час дешевле любого генератора.

Что с безопасностью? В деле лежат доходы, долги и семейные обстоятельства. Любому продукту, который это хранит, нужны доступы по делу, журнал того, кто что открывал, и ответ на вопрос, что будет с файлами, когда клиент уйдёт. Этот вопрос стоит задать до конца демонстрации.

Правило

Сначала берите статус и приём документов, потому что именно там одиночная практика теряет часы. Сборку привязывайте к этапам процедуры, версии шаблонов храните, а в кабинете оставляйте только то, что клиенту положено видеть.

До всего этого посчитайте звонки за неделю и разложите их на три вида. Практика, которая это сделала, приходит на демонстрацию с вопросом, на который поставщику придётся ответить, а не со списком функций, с которым можно согласиться.